近日，鎮(zhèn)江警方經過1個多月的偵查，摧毀一個利用安裝POS機進行詐騙的犯罪團伙，5名犯罪嫌疑人已悉數落網。令人震驚的是，這一團伙中的“總經理”居然是一名智障男子，他被其他4名男子從浙江長興“租賃”至鎮(zhèn)江丹徒，開設POS安裝銷售店。這個團伙本來準備在今年國慶節(jié)期間，利用銀行休假期大撈一筆后“撤退”，誰知各種陰差陽錯，導致他們未能“圓夢”，直至落網。

　　案情通報

　　裝了POS機后，“丟”了53萬余元

　　鎮(zhèn)江新區(qū)公安分局大港派出所所長孔斌告訴記者，9月27日，所里接到轄區(qū)某煙酒店女店主楊某報警稱，她今年5月在店內收到上門安裝POS機的廣告后，便裝了兩臺，此后一直能夠正常刷卡使用?？腿怂⒖ǖ腻X，都能在第二天到銀行取出。但是從9月23日起，一名自稱丁國華的男子到店內利用POS機刷卡套現后，直至9月26日晚，套現的53萬余元一直都沒有到賬，楊某懷疑被人騙了。

　　在向楊某詳細了解案件具體細節(jié)后，警方確定這是一起利用安裝POS機進行詐騙的案件。

　　很快，民警查清這兩臺POS機所綁定的兩張銀行卡卡主，不是店主楊某的，而是浙江省長興縣男子朱某某的。

　　5名涉案人員先后落網

　　民警當即從朱某某本人及銀行卡相關信息入手，發(fā)現在9月26日該卡部分到賬43.7萬余元后，下午2點左右，朱某某同一名男子去銀行取錢，銀行職員稱一次最多只可取15萬現金，兩人便在柜臺上取了15萬現金。

　　接著又有第三名男子在銀行外面的ATM機上取了2萬現金。后來，朱某某等又返回銀行，將賬戶里的錢轉入其他銀行卡，還有一部分轉入鎮(zhèn)江丹徒上黨鎮(zhèn)刁某某的幾張銀行卡內。

　　警方確定朱某某、刁某某有重大作案嫌疑，隨即派員赴浙江長興縣偵查，卻震驚地發(fā)現朱某某是一名智力有缺陷人員，且長期離家去向不明。其家人稱，朱某某隨同一名外號“三毛”的人一起出去的。經過辨認，“三毛”就是刁某某。民警同時獲悉，刁某某在長興搞了家“兄弟商行”。

　　民警發(fā)現，刁某某在案發(fā)前后與鎮(zhèn)江丹徒上黨鎮(zhèn)的任某某、莊某某等人聯(lián)系密切，并在案發(fā)當晚與那名“丁國華”有過通話。警方查清，丁國華實為丹徒上黨的丁某。

　　在長興警方的配合下，辦案民警將嫌疑人刁某某抓獲，并同時在鎮(zhèn)江相繼將丁某、任某某、莊某某和朱某某抓獲。嫌疑人到案后，對合謀以安裝POS機為名、詐騙他人錢財的犯罪事實均供認不諱。

　　幕后揭秘

　　他們自以為很聰明——

　　請智障人士當“總經理”做替罪羊

　　參與偵辦的新區(qū)刑大民警趙前告訴記者，今年初，丁某跟任某某談起，他前女友曾伙同他人一起辦理POS機進行詐騙，兩人經過密謀后，任某某又找來同學刁某某，決定如法炮制。

　　正規(guī)賣的POS機，應該綁定商家提供的身份證和銀行卡，這樣客戶刷卡消費的資金，就會通過銀聯(lián)等第三方支付直接打到安裝POS機商戶提供的銀行卡上。但丁某等人辦理的POS機，卻不使用商家提供的身份證和銀行卡，客戶刷卡的錢，直接到了他們的銀行卡上。

　　“為了逃脫法律責任，三人決定找一個人來當替罪羊，用這個替罪羊的身份信息和銀行卡綁定POS機。”趙前說，刁某某恰好在長興認識一名連話都說不清的智障人士朱某某。三人決定利用朱某某的身份注冊辦理所有相關的東西，最后就算公安機關立案偵查，朱某某連話都講不清，公安機關肯定查不下去。

　　2016年5月中旬，刁某某以給一定費用包吃喝的名義，將朱某某從浙江長興縣“租”到鎮(zhèn)江丹徒。期間，僅教朱某某練寫自己的姓名，就教了十多天。隨后，刁某某和鎮(zhèn)江本地男子莊某某，在丹徒找了間門面房，開起POS機銷售安裝公司。同時，帶著朱某某以其名義辦了5張銀行卡。

　　安裝POS機商戶刷卡的錢，就會打入朱某某賬戶里面。開始時，他們每天把錢直接轉賬到商家的賬戶內，造成合法轉賬的假象，取得商戶信任。

　　“陰差陽錯”致發(fā)財美夢落空

　　孔斌介紹，四男子商議給1%的手續(xù)費(合法的手續(xù)費為0.6%)，以此吸引大量商家辦理安裝，并設想等辦理幾十上百臺這樣的POS機后，利用國慶長假的七天，把所有辦理的POS機商戶國慶七天的交易額全部取現騙走。一是國慶七天刷卡的金額肯定很大，二是一旦事主發(fā)現錢沒到賬，可以推說放假延時到賬，爭取時間。

　　任某某、丁某、刁某某和莊某某四個人一起商量，事成之后，任、丁、刁各拿30%，莊拿10%，贓款則沒有朱某某的份。

　　沒想到，從今年5月下旬到9月下旬，該團伙在鎮(zhèn)江新區(qū)和丹徒區(qū)僅安裝了5家店面6臺POS機，國慶狂撈一筆的計劃泡湯。

　　孔斌告訴記者，9月26日楊某被騙款到賬后，朱某某伙同刁某某去銀行取錢，不料因為銀行現金暫時不足，他們未能一次得手。如果一次得手，就不會留下后期的蛛絲馬跡，偵破此案的難度就會加大。

　　在赴長興抓捕時，鎮(zhèn)江警方暫時還無法確認刁某某，就在這時，當地警方卻稱刁某某兩天前正好到警方報案，原因是其開的商行搞小額信貸，貸款者開走了抵押車輛，車上還放有刁某某的3萬元現金。陰差陽錯，刁某某也算是“自投羅網”。